为了规范集团有限公司的融资行为，提高资金使用效率，降低财务风险，确保公司健康稳定发展，特制定本融资管理制度。

一、总则

1. 目的与原则

本制度旨在明确融资管理流程，合理规划融资规模，优化资本结构，实现低成本、高效益的资金运作目标。在融资过程中，应遵循合法合规、成本最低、风险可控的原则。

2. 适用范围

本制度适用于集团及其下属各子公司和分支机构的所有融资活动。

二、融资管理机构及职责

1. 融资管理部门

设立专门的融资管理部门，负责统筹集团的整体融资计划，并监督执行情况。具体职责包括：

- 制定年度融资计划；

- 协调内外部资源，选择合适的融资渠道；

- 监控资金流向，确保资金安全。

2. 审批权限

所有重大融资事项需经董事会审议批准后方可实施。对于日常小额融资业务，则由总经理授权相关部门负责人处理。

三、融资方式

根据实际情况可采用以下几种主要融资方式：

- 银行贷款：优先考虑长期固定利率贷款以减少市场波动带来的影响。

- 债券发行：当企业具备良好信用评级时，可通过公开发行或私募形式发行债券筹集资金。

- 股权融资：如需大规模资金支持且希望避免增加负债比例，则可以考虑引入战略投资者或进行增资扩股。

- 其他创新性工具：例如资产证券化等新型金融产品，在满足条件的情况下也可以作为补充手段使用。

四、风险控制措施

1. 贷前调查

在申请任何类型贷款之前必须进行全面细致的风险评估工作，包括但不限于借款方资质审核、项目可行性分析以及还款能力测算等内容。

2. 贷中监控

签订合同后仍需持续关注借款人的经营状况变化情况，一旦发现异常应及时采取相应对策予以应对。

3. 贷后管理

定期对已发放款项的实际用途进行跟踪检查，并建立完善的档案管理系统以便日后查阅参考。

五、绩效考核机制

为激励相关人员积极参与到有效利用外部资金促进企业发展这一过程当中来，公司将设立专门的绩效考核体系，将每位员工的工作表现与其所得报酬挂钩，从而进一步提升整体工作效率和服务质量水平。

六、附则

本制度自公布之日起施行，解释权归集团有限公司所有。未来如有需要调整的地方将会通过正式文件予以公布并通知全体员工知晓。

以上即为《集团有限公司融资管理制度》全文，请各位同事认真学习领会，并严格按照规定操作执行。相信只要大家齐心协力共同努力，一定能够顺利完成各项既定任务指标，为公司创造更大价值！